境内汇款经办

当外汇汇款的收款人在中国境内时，用户可以使用本功能经办境内外汇汇款申请。 本功能只有数字证书卡用户在联机的状态下才能使用。

操作说明如下：

各项信息的填写要求:

注：SWIFT字符包括下列字符：

10个数字、26个英文字母、空格键、回车键、跳行键以及（　）　－　＋　：　‘　,　.　/等英文标点符号

＋　期望日：指期望该笔汇款业务生效的日期和时间，可以是将来某一天的某一时间。缺省值为经办当天的零点。输入格式为：yyyymmdd-tt。

＋　附件：系统接受多种电脑文件作为业务申请的附件。用户可自行用扫描仪将业务所需审核的各类文件扫描为JPG格式文件附在业务申请中。单个附件大小不能超过1M。总共不能超过40个附件。附件文件名(包括扩展名)全长不能超过48个字符。

＋　汇款账号：指汇款款项的扣账账号。目前不接受现钞户办理网上汇款。

使用汇款账号前，企业需事先向银行提交申请，由银行将账号维护到系统中。企业管理员还需事先设定业务模式，指定各业务模式可使用的汇款账号。

＋　汇款方式：有3个选择项：原币汇款、购汇后汇款、多币种汇款。

原币汇款指银行直接从汇款账号扣划资金，并汇给收款人。这是最常见的汇款方式。

购汇后汇款指银行从人民币账号扣划资金，转换成汇款货币后，汇给收款人。

多币种汇款指银行从人民币账号或外币账号上扣划资金，通过境外代理行转换成非银行挂牌外币，再汇给收款人。具体有2种：一是银行从外币账号扣划资金，直接交给境外代理行转换成非银行挂牌外币；二是银行从人民币账号扣划资金，通过售汇业务转换成汇款货币后，再交给境外代理行转换成非银行挂牌外币。

＋　汇款类型：有3个选择项：电汇T/T、票汇D/D、信汇M/T。选择“票汇D/D”的，应在“其它注意事项”中注明到时前往银行取票人员的姓名、身份证件类型、证件号码等信息。建议选择项为“电汇T/T”。

＋　发电等级Priority：有2个选项：普通Normal、加急Urgent。建议选择项为“普通Normal”。

＋　网上申请编号Application No.：由系统自动生成，后14位代表制单的日期和时间，用户可以更改。建议用户只有在出现意外重号时，才手工修改该编号。

＋　汇款金额Interbank Settlement Amount：输入格式为不超过13位数字＋2位小数。该项不包括货币符号。汇款币别由“汇款账号”决定。

若汇款币种与业务模式中设定的币种不同，系统会按银行汇率折算汇款金额，保证其不能超过业务模式中设定的权限。

＋　金额大写Amount In Words：由系统根据货币和汇款金额自动生成，不可手改。

＋　扣费账号：系统取汇款账号为缺省值，用户可以改选企业在我行开立的其他活期结算账号。

＋　其它注意事项：输入格式为不超过50个字符。票汇时，用户应在此注明前往银行取票人的姓名、身份证件类型、证件号码。

＋　收款银行之代理行名称及地址Correspondent of Bene’s Bank Name & Address：输入格式为不超过140个字符。这项信息一般由收款人提供，如若没有，也可以不填写。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。

点击“选择SWIFT代码”按钮可从银行系统查询代理行的SWIFT代码。提供SWIFT代码可加快汇款处理速度。

＋　收款人开户银行在其代理行账号Bene’s Bank A/C No.：输入格式为不超过34个SWIFT字符。这项信息一般由收款人提供，如若没有也可以不填写。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。

＋　收款人开户银行名称及地址Beneficiary’s Bank Name & Address：输入格式为不超过140个字符。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。

点击“选择SWIFT代码”按钮可从银行系统查询收款行的SWIFT代码。提供SWIFT代码可加快汇款处理速度。

如收款行为招商银行境内分行或海外分行，请通过SWIFT代码查询功能明确收款行所在分行的SWIFT代码，以加快汇款处理速度。

＋　收款人账号Bene’s A/C No.：输入格式为不超过34个SWIFT字符。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。

＋　收款人名称及地址Beneficiary’s Name & Address：输入格式为不超过140个字符，分“名称”和“地址”两部分输入，每部分不得超过100个字符。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。

＋　汇款附言Remittance Information：输入格式为不超过140个字符。指需要发给收款人看的附言内容。

＋　国内外费用承担All Bank’s Charges if Any Are To Be Borne by：有3个选项：汇款人OUR、收款人BEN、共同SHA。

OUR指汇款行的费用和其他银行的费用都由汇款人承担。该项一般在境内汇款中不应该使用。

BEN指汇款行的费用和其他银行的费用都由收款人承担。如果用户选中此项，系统自动将汇款账号填到“扣费账号”栏，不能更改和清空。

SHA指汇款行的费用应由汇款人承担，但除此以外的其他银行的费用都由收款人承担。

＋　收款人常驻国家（地区）名称及代码Resident Country/Region Name & Code：该项一般选“CHN”。

＋ 本地区国际收支申报制度为旧申报制度：指企业所在地区是否还未使用国家外汇管理局新的国际收支统计监测系统。该项缺省是选中的。若企业所在地区已经使用了新的国际收支统计监测系统，则应把此项的“√”去掉。

对已经使用了新国际收支统计监测系统的地区，用户在填写外汇汇款信息时，必须同时填写一些国家外汇局要求的核销申报信息，但非进口核销项下的境内汇款除外。

若用户对该项有疑问，应提前向银行国际业务人员询问。

＋　是否为进口核销项下付款：有2个选项：是、否。

＋　最迟装运日期：输入格式为yyyymmdd。

＋　汇款类型：有4个选项：预付货款Advance Payment、货到付款Payment Against Delivery、退款Refund、其它Others。

＋　付汇性质：有6个选项：保税区、出口加工区、钻石交易所、离岸账户、深加工结转、其它。

＋　交易编码BOP Transac. Code：双击此项空白处，系统会自动根据 “本地区国际收支申报制度为旧申报制度”项目的内容提供当地适用的“国际收支交易代码表”。此项可输入2组数据。

注：对未使用新国际收支统计监测系统的地区，系统也提供一套6位的交易编码。该编码的前2位属于银行内部编码，后4位才是国家外汇管理局的国际收支交易编码。

＋　相应币种及金额Currency&Amount：输入格式为不超过13位数字＋2位小数。此项可输入2组数据。

＋　合同号：输入格式为不超过20个字符。

＋　发票号：输入格式为不超过35个字符。

＋　进口付汇备案表号/批件号：输入格式为不超过20个字符。

＋　报关单经营单位代码：该项可输入12个字符。

＋　报关单信息：指汇款业务所依据的报关单号、报关单币种、报关单金额。可同时输入多条报关单信息。报关单信息栏旁边有“增加”、“修改”、“删除”3个按键，可用于编辑报关单信息。

＋　填报人名称：输入格式为不超过20个字符。

＋　填报人电话：输入格式为不超过20个字符。

参考信息：国家外汇管理局提供的《境内汇款申请书》填报说明：

（1）境内汇款申请书：凡采用电汇、票汇或信汇方式对境内付款的机构或个人(统称“汇款人”)，须逐笔填写此申请书。

（2）日期：指汇款申请人填写此表的日期。

（3）进口核销专用申报号码：由22位字符组成，具有唯一性。地区代码（6位字符）＋金融机构标识码（4位字符）＋金融机构顺序码（2位字符）＋汇入（汇出）日期（6位字符）＋银行业务流水码（4位字符）。其中：地区代码是指境内收入解付银行和境内付款时实际办理境内付款业务的银行所在地区的代码，代码根据国家技术监督局颁布的《中华人民共和国行政区划代码》进行填写。银行业务流水码的构成：前三位为数字的流水码，后一位为大写英文字母。具体为：对公001A→999A→001B…999J；境内付款/承兑通知：对公001K→999L→…999T；（此栏由银行填写）。

（4）银行业务编号：指该笔业务在银行的业务编号（此栏由银行填写）。

（5）汇款币种及金额：指汇款人申请汇出的实际付款币种及金额。

（6）收电行/付款行：（此栏由银行填写）。

（7）现汇金额：汇款人申请汇出的实际金额中直接从外汇账户（包括外汇保证金账户）中支付的金额，汇款人将从银行购买的外汇存入外汇账户（包括外汇保证金账户）后支付的金额应作为现汇金额；汇款人以外币现钞方式支付的金额作为现汇金额。

（8）购汇金额：指汇款人申请汇出的实际付款金额中向银行购买外汇后直接支付的金额。

（9）其他金额：指汇款人除购汇和现汇以外的支付金额。包括人民币交易以及记账贸易项下交易等的金额。

（10）账号：指银行付款时扣款的账户，包括人民币账号、现汇账号、现钞账号、保证金账号、银行卡号。如从多个同类账户扣款，填写金额大的扣款账号。

（11）汇款人名称及地址：对公项下汇款人预留银行印鉴或国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或国家外汇管理局及其分支局（以下简称“外汇局”）签发的特殊机构赋码通知书上的名称及地址，对私项下指个人身份证件上的名称及住址。

（12）组织机构代码：按国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证或外汇局签发的特殊机构赋码通知书上的单位组织机构代码或特殊机构代码填写。

（13）个人身份证件号码：可以是境内居民的身份证号、军官证号等以及境外居民的护照号等。

（14）中国居民个人、中国非居民个人：根据《国际收支统计申报办法》中对中国居民／中国非居民定义进行选择。

（15）收款银行之代理行名称及地址：为中转银行的名称，所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。

（16）收款人开户银行名称及地址：为收款人开户银行名称，所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。

（17）收款人开户银行在其代理行的账号：为收款银行在其中转行的账号。

（18）收款人名称及地址：指收款人全称及其所在国家、城市。

（19）汇款附言：由汇款人填写所汇款项的必要说明。

（20）国内外费用承担：指由汇款人确定办理汇款时发生的国内外费用由何方承担，并在所选项前的□中打√。

（21）收款人常驻国家（地区）名称及代码：指该笔付款的实际收款人常驻的国家和地区。名称用中文，代码根据“国家（地区）名称代码表”填写。

（22）最迟装运日期：指货物的实际装运日期。境外工程物资和转口贸易项下的支付中最迟转运日期应为收汇日期。

（23）付汇性质：由付汇银行按资金流向进行选择填写，为必填项。具体分为款项付往保税区、出口加工区、钻石交易区、离岸账户、境内深加工及其他境内支出付汇。

（24）交易编码、相应币种及金额：境内汇款业务交易编码与跨境交易所对应的交易编码一致，具体为：应根据本笔付汇交易性质对应的“国际收支交易编码（支出）”填写。如果该笔付汇为多种交易性质，则在第一行填写最大金额交易的国际收支交易编码及相应的币种和金额，第二行填写次大金额交易的国际收支交易编码及相应的币种以及其余金额。该栏合计数应等于“付款币种及金额”栏中金额数。如该笔汇款涉及核销项下交易，则核销项下交易视同最大金额交易处理。如果该笔付汇为退款，则应填写本笔付款对应的原涉外收入的国际收支交易编码。

（25）外汇局批件/备案表号：指外汇局签发的银行凭以付款的各种批件或进口备案表号。

（26）报关单经营单位代码：指由海关颁发给企业的“自理报关单位注册登记证明书”上的代码。

（27）报关单号：指海关报关单上的编码，应与海关报关数据库中提示的编码一致。若有多张关单，表格不够填写，可附附页。

（28）购汇汇率（银行专用栏）：指境内付款金额中以人民币购汇部分的汇率。