中信银行资产托管业务介绍

中信银行2004年获得证券投资基金托管业务牌照。近年来，中信银行把握公募基金行业增长契机，积极拥抱市场创新发展，凝心聚力加强基金客户一体化经营，扎实提升托管服务水平。中信银行托管服务涵盖市场各类型公募基金与创新产品。不仅服务于权益、固收、货币、指数、混合、跨境等各主流领域，同时，紧跟监管导向和市场发展，响应创新、探索发展，为养老FOF、同业存单、混合估值、管理人让利、公募REITs等创新产品提供托管服务。

中信银行资产托管部依托安全高效的新一代托管业务系统，以优质专业的服务能力，为证券公司提供资产保管、投资清算、估值核算、投资监督、信息披露等全流程服务。中信银行资产托管以托管业务为枢纽，与行内销售部门联合推动营销，坚持以客户为中心，从“客户共享、渠道互通、产品互补”等方面整合全行资源，为证券公司提供全方位的金融服务，与证券公司实现共赢互利。

近年来中信银行信托计划托管规模在行业转型的背景下稳步增长，这既得益于中信银行资产托管优质高效的基础服务，更是中信银行资产托管秉持“价值托管”发展理念的体现。”信托管”资产托管服务平台为证券投资类信托的发展提供了便利的查询及指令等基础服务。同时，中信银行资产托管积极助力信托行业转型，推动合作伙伴与中信银行建立更全面深入的合作，在证券投资类信托代销+投资、资产证券化信托承销+投资、风险处置受托服务信托及非标资产推荐等转型业务方面均已开展合作。

自2004年开展资产托管业务以来，中信银行一直致力于为市场头部客户、政府引导及产业基金提供托管服务，并积累了丰富的实践经验。近年来，中信银行重点打造私募基金合作生态圈建设，以中信集团、银行渠道与客户资源、金融同业与相关合作伙伴三大资源平台为支撑，发挥协同作用，为基金及基金投资企业提供全方位、多元化的金融服务，切实履行金融行业服务实体经济的责任。

中信银行向企业客户提供高品质企业年金、薪酬递延、福利计划等养老金托管、账管服务，向各地提供全方位职业年金托管和归集服务。中信银行养老金整体托管规模超3700亿元，企业年金托管规模市场份额位居股份制银行前二位，已为17家人社部备案央企、国企及数十家地方大型企业提供优质的年金托管与账管服务。中信银行以优质的服务获得了市场认可和多项荣誉，获评华夏时报金蝉奖之“2021年度卓越养老金托管银行”以及财经网 “2021年度卓越养老金托管机构”。

中信银行可为保险机构客户提供高品质保险资金托管服务、保险资管产品托管服务以及保险中介机构注册资本金托管服务。中信银行已为近50家保险机构提供资产托管服务，具备丰富的保险托管业务服务经验。保险资金托管品种涵盖传统险、万能险、分红险、财产险、投连险等各类资金，服务客户包括国企及民营、中资及外资、财险及寿险公司；保险资管产品托管业务已覆盖行业主流27家保险资管机构，实现了保险资管组合类产品、专项产品、另类股权、债权、ABS产品全品种托管。

非标资产融资撮合业务是指我行作为方案设计者和协调组织者，引入合作机构、资金渠道等为企业客户实现投融资交易。中信银行资产托管部撮合业务重点聚焦非标融资方向，具体包括但不限于保险资管、企业ABS、信托融资、融资租赁等。合作机构及资金渠道主要涵盖保险、信托、租赁等各类金融和类金融机构，具备丰富客户资源及精细化客户经营，掌握各类撮合服务的应用场景、业务模式和监管规则。通过整合淬炼资金、牌照、渠道、服务等多维资源，迅速实现资金端和资产端高效对接，积极为客户提供定制化、创新型投融资服务方案。

中信银行跨境托管业务依托我行独立研发的金融资产托管系统，延伸支持境外金融市场规则，与境外托管机构、境内交易平台、行内核心、监管机构对接，实现业务全流程线上化高效处理。目前欧清所在境内仅与我行开展了直通合作，我行可为客户开立中信+客户联名的欧清所账户，搭建客户入市投资路径，直接提供综合成本较低的境外美元债托管结算服务。同时，我行是全市场三家“南向通”托管清算银行之一，业务架构对接国际市场规则及架构体系，采用多级托管综合账户架构，便捷境内投资者投资境外债券市场，一天即可为客户完成“南向通”境内外资金、债券账户的开立。

中信银行跨境托管服务为客户跨境投资需求打通一站式交易路径、结算路径，全力推进境内外资本市场互联互通。

中信银行作为独立第三方，依据法律法规和托管合同约定，为理财产品提供安全保管、资金清算、估值核算、投资监督、信息披露、增值服务等托管服务。我行支持各产品类型、各运作模式理财托管，通过精细化、差异化流程改造和行内协同，为银行理财托管实现开户手续简、托管费率优、运作效率高、服务保障好等诸多业务优势，满足客户多种业务需求。

增值服务拓展托管服务外延，秉承透明、穿透、可视的思想，打造数据可视化、业绩归因、交易支持、债券资产分析等主要功能。数据可视化功能帮助管理人、分析师快速、直观掌握产品运作情况，支持灵活设置查询统计维度、时间跨度，以图形、表格等方式呈现，并支持配置和下载报告；业绩归因功能为管理人提供了投后的多维收益风险指标、财务分析指标、金融模型分析指标，据此全方位评价产品，并解释产品的超额收益来源；交易支持功能为管理人与我行国际业务部、金融市场部搭建了交易直联通道，为境内外客户提供外汇衍生品和债券交易下单服务；债券资产分析功能为信用债投资者提供了完整的分析体系，通过信用债市场行情、宏观经济数据、发债主体财务和经营情况等，引进评级模型，结合产品债券持仓情况，为客户提供债券信用风险评级、舆情监控、违约预警等服务。