【十问十答】科技创新主题基金怎么买？一文读懂科创国寿LOF

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2023年政府工作报告再次强调科技创新，其中称培育壮大战略性新兴产业，着力补强产业链薄弱环节，科技政策要聚焦自立自强，完善新型举国体制，发挥好政府在关键核心技术攻关中的组织作用，突出企业科技创新主体地位。

当前我国正处于产业转型升级的关键时期，科技创新是产业升级的基础支撑，是产业链自主可控的必然要求。受此影响，科技创新主题基金备受市场关注。

科技创新主题基金持续升温，现在还是上车的好时机吗？又有哪些基金值得关注呢？今天小编整理了近期大家最关心的十个问题，一一解答。

Q1

科创国寿LOF是一只什么样的产品？

国寿安保科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金于2023年3月27日封闭运作期届满，转为开放式运作，基金名称变更为“国寿安保科技创新混合型证券投资基金（LOF）”（科创国寿LOF，业绩比较基准：中证500指数收益率*70%+中证全债指数收益率*30%。）科创国寿LOF是一只混合型基金。根据基金合同，本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、科创板及其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

Q2

科创国寿LOF的投资策略是什么？

本基金及时跟踪宏观经济运行态势和宏观经济政策动向，通过对宏观经济运行周期、财政及货币政策、资金供需情况、证券市场估值水平等的深入研究，分析股票市场、债券市场、货币市场三大类资产的预期风险和收益，根据计算结果适时动态地调整基金资产在股票、债券、现金三大类资产的投资比例。除主要的股票及债券投资外，本基金还可通过投资衍生工具等，进一步为基金组合规避风险、增强收益。

Q3

科创国寿LOF的基金经理是谁？过往履历如何？

科创国寿LOF的基金经理是吴坚先生，北京大学博士研究生，美国特许金融分析师(CFA)。2008年-2013年曾任中国人寿资产管理有限公司宏观及策略研究员、2013年加入国寿安保基金管理有限公司，现任国寿安保基金绝对收益部总经理助理、权益基金经理。

Q4

吴坚先生的投资理念是什么？

吴坚先生追求攻守平衡：以大类资产配置为守，以真成长公司为攻，力争为持有人获取绝对收益。同时，注重自上而下研究：基于中观的行业研究，强调一定要选好“赛道”，基于中长期逻辑和对行业的深入研究，锚定景气行业。除此之外，寻找景气行业成长龙头：在景气度高的行业范围内，前瞻性地发现优质成长性龙头股，充分挖掘阿尔法，集中持仓，与公司共同成长。

Q5

吴坚先生的投资风格是怎样的？

吴坚先生注重自上而下研究，擅长宏观策略和大类资产配置。在此基础上，基于中长期逻辑和对行业的深入研究，锚定景气行业，前瞻性地发现优质成长性龙头股，与公司共同成长。以大类资产配置为守，以真成长公司为攻，追求攻守平衡，力争为持有人获取绝对收益。

Q6

科创国寿LOF的投资组合比例如何？

科创国寿LOF投资于股票资产占基金资产的比例为60%-95%，投资于本基金所界定的科技创新主题相关证券不低于非现金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货需缴纳的交易保证金后，本基金持有不低于基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

Q7

科创国寿LOF的历史业绩如何？

科创国寿LOF转型前为国寿安保科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金（转型前业绩比较基准为：中国战略新兴产业成份指数收益率*40%+中证全债指数收益率*60%），成立于2020年3月26日，2020-2022年净值增长率（业绩比较基准收益率）为21.42%（21.61%）、10.01%（4.05%），-11.85%（-12.12%）。（数据来源：国寿安保基金定期报告。）

Q8

科创国寿LOF适合长期持有吗？

科创国寿LOF的投资组合比例为：投资于股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，投资于本基金所界定的科技创新主题相关证券不低于非现金资产的 80%。根据银河证券二级分类，本基金属于偏股型基金。

根据银河证券数据，偏股型基金过去三年、过去五年、过去七年的净值增长率分别为34.46%、63.59%、112.89%，适合长期持有。长期持有不同类型基金净值增长率对比情况详见表格。（数据来源：银河证券，截至2023年2月28日）

Q9

国寿安保基金投资实力怎么样？

国寿安保基金是中国人寿旗下的基金公司，公司拥有专业的独立信用债评级团队，对全市场信用债券建立了内部评级体系并保持长期跟踪，及时排查各类债券信用风险，做到了市场全覆盖，能有效把控信用风险。海通证券数据显示，截至2022年12月31日，公司在固定收益类公司中最近五年、三年、两年、一年的超额收益排名均位列前1/4（10/99、25/124、24/133、19/153）。（排名数据来源：《海通证券：基金公司权益及固定收益类资产超额收益排行榜（2023.1.3）》）

截至2022年12月31日，公司旗下剔除货币基金与短期理财债券基金管理的公募基金资产净值为1285.42亿元。（数据来源于国寿安保基金公司，截止日期：2022年12月31日）

Q10

科创国寿LOF的代码是多少？费率如何？

基金简称：科创国寿LOF

基金代码：501097

费率结构：

管理费率1.50%，托管费率0.25%；

申购费率:本基金基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减；投资者在一天之内多次申购的，需按单笔申购金额对应的费率分别计算申购费用。

风险提示：本基金转型后在投资策略、业绩比较基准、费率等方面均发生变化，请投资者关注本基金《基金合同》及《招募说明书》等法律文件。投资有风险，请理性选择基金。本观点仅代表当时观点，今后可能发生改变，仅供参考，不构成任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证，亦不作为任何法律文件。基金存在收益波动的风险，过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。本资料仅为宣传材料，而非法律文件，其中涉及的统计数据可能随时间的推移而有所变化。购买本基金，投资者应详细阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等基金法律文件,并通过官方途径查询本产品风险等级，根据自身风险承受能力购买产品。投资者进行投资时，应严格遵守反洗钱相关法规的规定，切实履行反洗钱义务。

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